文章内容

各位好66668.com

字体:[ ]

 

 

各位好,这里是中央电视台第二套节目经济频道,欢迎收看《经济与法》,在昨天的节目中,我们揭露了不法分子在ATM机上设置的种种陷阱,那么,是不是不去办理和使用银行卡,就能确保自己的钱安然无恙呢?也不一定,家住福建省龙岩市的章先生就遇到了这么一件怪事儿,明明没有在银行办过信用卡,却收到了银行的欠款催缴通知。

织梦内容管理系统

 

dedecms.com

6684 00:52:50:00 织梦内容管理系统

章先生:我都没有办过信用卡。我说这到底是怎么回事,我也就觉得很莫名其妙。

织梦好,好织梦

 

copyright dedecms

章先生左思右想,会不会是家里人用自己的名义办过信用卡呢? dedecms.com

 

copyright dedecms

6684 01:02:06:10

本文来自织梦

章先生:我就先打电话问我家里人,确认一下就说,他们有没有谁去办了信用卡嘛,最后大家都说没有嘛。

dedecms.com

  dedecms.com

自己名下莫名其妙地多出一张信用卡,还欠着银行8000块钱,这下章先生坐不住了,他赶紧来到银行一问究竟。 copyright dedecms

  dedecms.com

6684 00:52:50:00

本文来自织梦

章先生:我就跟银行说,我就没有信用卡,怎么会透支呢?然后我就觉得就非常奇怪的。然后银行就说,那可能是有人盗用我的名义。他查了一下,就说是用我的车的行驶证跟我的身份证去办的(信用卡)。

织梦内容管理系统

  本文来自织梦

自己的行驶证和身份证平时都是随身携带,什么时候被人拿去申领信用卡了呢?章先生觉得事情严重,他马上来到公安机关报案,案件立即引起了龙岩市公安局经侦支队的重视,在此之前,他们已经接到了当地多家银行的报案,反映的情况和章先生一样。 织梦好,好织梦

  织梦内容管理系统

6681 00:01:00:00

dedecms.com

陈建:五月份初期,他们(银行)向多名客户发出的信用卡透支催缴通知书后,客户到他们银行反映,他们根本没有在这些银行办理过任何的信用卡。

织梦内容管理系统

 

织梦内容管理系统

面对如此集中的报案,龙岩市公安局经侦支队迅速成立专案组。专案组首先来到银行调取监控录像,想看看究竟是谁在冒用别人名义申领信用卡,可是,银行的监控录象只保留三个月,受害人名下的信用卡大多是三个月前办理的。

copyright dedecms

  织梦好,好织梦

6682 01:55:13:00

织梦内容管理系统

黄:时间很长,而且你看这个人流量也很大,办卡的人多,人多了你就没办法,没办法一个一个甄辨。

copyright dedecms

 

本文来自织梦

鉴于犯罪嫌疑人作案手法十分娴熟,专案组首先对各家银行内部进行了排查,但并没有发现银行内部人员作案的线索。与此同时,干警对犯罪嫌疑人在信用卡申请表上留下的手机号码也进行了调查。

本文来自织梦

  本文来自织梦

6681 00:15:18:07 织梦好,好织梦

陈建:从这一点,我们发现呢,犯罪嫌疑人智商相当高,具有一定的反侦查能力,他使用的这些电话号码基本上是专卡专用,/也就是说,一张信用卡它就固定使用一个电话号码,而且这个电话号码不会跟第二张申请信用卡中的这个遗留号码相交叉,而且所有的电话号码全部实行了呼叫转移。 织梦内容管理系统

 

copyright dedecms

在涉案信用卡的申请表上,犯罪嫌疑人留下的邮寄地址集中在龙岩市不同地段的三套住宅。经过调查,这三套房子都是出租屋,租房子的人是一个操当地口音的青年男子。

内容来自dedecms

  织梦内容管理系统

6681 00:21:07:03

内容来自dedecms

陈建:我们布置了大量的警力在这三个出租房周围进行蹲点守候,进行24小时不间断地进行侦控,结果发现,这三个出租房都是没有任何人来住过,也没有任何人来使用过的空房。 dedecms.com

 

内容来自dedecms

很快,半个月过去了,这起信用卡诈骗案的侦破工作却进展缓慢,与此同时,专案组还在不断地接到市民和银行的报案。

织梦内容管理系统

  内容来自dedecms

00:10:12:06 本文来自织梦

支队长:看过去一开始觉得很简单的一个案件,那么多资料,结果查下去以后,发现是一个扑朔迷离,无头公案,不知道是谁。

dedecms.com

 

dedecms.com

面对如此狡猾的犯罪嫌疑人和不断前来报案的受害者,龙岩市公安局经侦支队承受着巨大的压力,就在龙岩警方努力寻找案件突破口的同时,辽宁沈阳警方发现了同样的案情。 内容来自dedecms

 

内容来自dedecms

2008年4月,为了配合中国人民银行和公安部联合开展的整治银行卡犯罪专项行动,辽宁省沈阳市公安局经侦支队成立了一个专项行动小组,在银行内部安插侦查人员,在银行部门的配合下对银行卡交易进行监控。 织梦好,好织梦

  copyright dedecms

8633 00:48:35

dedecms.com

袁欣:因为打击信用卡犯罪往往都是被动的,都是群众来报案,我们再去查,当时我们就是换了一种方式,主动出击,主动安排我们自己秘密力量下去摸排一些线索。 dedecms.com

 

dedecms.com

5月初,侦查人员在一家银行内部发现,这家银行发行的多张信用卡被人恶意透支,但联系到这些信用卡的用户时,对方却说他们从来没有办理过信用卡。

织梦好,好织梦

 

织梦内容管理系统

8633 00:02:40

内容来自dedecms

魏志勇:奥运在即,沈阳是奥运的协办城市,/担心什么呢,担心就是境外的运动员,包括教练员包括观众到沈阳这个观看比赛,参加运动会期间,信用卡支付安全出现问题,这是我们最担心的。

dedecms.com

  织梦内容管理系统

警方迅速将涉案信用卡进行汇总分析,发现这些信用卡有一个共同的特点,用户的联系地址都是同一个单位??辽宁省病虫害研究所。

内容来自dedecms

 

织梦内容管理系统

8633 00:50:20

内容来自dedecms

袁欣:围绕辽宁病虫害防治研究所这个信息一下达一查询,各家沈阳市所有的商业银行,所有发卡的一共14家,一查非常惊人。 copyright dedecms

  织梦内容管理系统

这十四家发卡银行发行的涉案信用卡共计一百多张,警方根据涉案信用卡申请表中的联系电话和地址对辽宁病虫害研究所进行调查,却发现根本就没有这个单位,电话也早已停机。

内容来自dedecms

 

织梦内容管理系统

8633 00:55:20 内容来自dedecms

袁欣:当时我们已经知道了各家行被骗了是多少,几千条的交易明细打出来, dedecms.com

8633 00:57:52 copyright dedecms

袁欣:这样的话我们就排查这些信息,但是这种信息量太大了。/这样的话前期工作非常不顺利,但是当初我们的压力很大,案子这么大,因为当时最开始我们发现就发现45万了。 内容来自dedecms

  织梦内容管理系统

这些交易明细中显示,犯罪嫌疑人透支的金额至少超过45万元。为了尽快破案,侦查员们对这一百多张涉案信用卡和几千条交易信息逐一进行分析比对,终于发现了一条非常有价值的线索。 织梦好,好织梦

  dedecms.com

8633 00:20:40

内容来自dedecms

魏志勇:发现有一张信用卡在某个航空售票的受理点刷卡购票,/马上侦察员到了这个售票处,售票中心去经过调查,购票人浮出水面,一个是李刚,一个是王金花,这两个人,我们判断这个持卡人,这个购票人的姓名应该是真实的,因为你到飞机上乘机还要再核一次身份证。 copyright dedecms

  本文来自织梦

警方通过调查后认定,这个叫李刚的人有重大犯罪嫌疑,通过一系列外围的侦查,警方将犯罪嫌疑人李刚及其同伙抓捕归案。 dedecms.com

  织梦内容管理系统

据犯罪嫌疑人李刚交代,他最早是和一个叫张迎庆的人合作,实施信用卡诈骗的,后来又有一个叫赵薇的人加入,之后三个人分道扬镳,又各自发展了一帮人继续作案,我们可以设想一下,如果这几个犯罪团伙不能及时打掉,完全有可能继续衍生出更多新的犯罪团伙,后果不堪设想,警方根据李刚的交待迅速兵分两路赶赴辽宁丹东和山东济南,对另外两个犯罪团伙实施抓捕。就在沈阳警方扩大战果的同时,龙岩警方也成功找到了案件的突破口。

织梦好,好织梦

 

本文来自织梦

专案组组长,龙岩市公安局经侦支队支队长黄榕泉提出,应当果断改变侦查方向,分析犯罪分子的作案手段和犯罪心理,从中寻找新的线索。

内容来自dedecms

00:12:42:00 copyright dedecms

支队长:他能够这么熟练,从办(卡),到使用,他非常熟练。我们想这个人啊,他肯定事先有试过。/一定有用自己的真实的身份资料去办理过,有关银行的卡。 织梦内容管理系统

  dedecms.com

黄榕泉支队长认为,犯罪嫌疑人在开始作案之前一定要先熟悉各家银行办理信用卡的程序,所以很有可能会去各家银行亲自办卡,在这个过程中,犯罪分子一定会用自己的或者亲戚朋友的真实身份资料去办理业务,为下一步冒用他人信息申请信用卡来积累经验。就这样,专案组确定了下一步侦查方向,从龙岩市二十多万张信用卡用户资料中,筛选出犯罪嫌疑人的真实身份。

织梦好,好织梦

 

织梦内容管理系统

专案组首先请来文检专家,对犯罪分子冒用他人身份办理信用卡时留下的笔迹进行分析,找出其文字书写特征。与此同时,为了缩小侦查范围,专案组从受害者比较集中的龙岩市某银行调取全部的信用卡申请资料共五万多份进行逐一比对。 copyright dedecms

  织梦内容管理系统

00:29:08:10 织梦好,好织梦

陈建:发现犯罪嫌疑人这个书写的基本特征以后,文检专家把这些信息特征,教授给我们侦察员,然后我们侦察员根据这些文检特征,在堆积如山的信用卡申请表中去搜索发现犯罪嫌疑人。 织梦好,好织梦

  织梦好,好织梦

五万多份的申请材料,侦查员们必须一份一份地进行比对、鉴别,工作量之大超出了常人的想象。

copyright dedecms

 

织梦内容管理系统

00:46:30:12

织梦好,好织梦

陈建:当时我们专案组下定决心,一定要在这个堆积如山的信用卡申请表中把犯罪嫌疑人挖掘出来,把他绳之以法。

织梦好,好织梦

 

dedecms.com

功夫不负有心人,经过三天三夜的连续奋战,侦查员们筛选出十二份符合犯罪嫌疑人笔迹特征的信用卡申请表。专案组迅速将这十二份笔迹样本提交给文检专家,进行第二次筛选,同时对这十二份信用卡申请表进行进一步地调查和比对,很快一个名叫曹中鑫的男子进入了警方的视线,曹中鑫,现年27岁,龙岩市人,现无业。经过分析,此人完全符合专案组在案件侦破前期对犯罪嫌疑人的判断??高智商,高学历。

织梦好,好织梦

 

copyright dedecms

00:52:20:21 本文来自织梦

陈建:犯罪嫌疑人曹某是我国知名品牌大学计算机专业毕业的这个大学生,年龄也是在我们判断的这个年龄段,25到30岁之间。

织梦好,好织梦

  织梦内容管理系统

因为怀疑犯罪嫌疑人曹中鑫还有其他同伙,专案组并没有打草惊蛇。就在这个时候,银行方面反馈过来一个重要信息,有两份符合曹中鑫笔迹特征的信用卡申请表已经通过审核,信用卡正在寄往龙岩途中,专案组认为,抓捕的最佳时机来到了。 本文来自织梦

 

本文来自织梦

01:00:10:03 织梦内容管理系统

陈建:我们和邮政部门进行了协调,我们龙岩市公安局把这两张已经办好的信用卡进行了截留,然后我们支队的侦察员化装成邮政局的工作人员,与犯罪嫌疑人取得联系,要求犯罪嫌疑人前来取卡。

本文来自织梦

  织梦好,好织梦

2008年5月30号下午5点钟,犯罪嫌疑人曹中鑫走进了邮局,被警方一举抓获,专案组立即对曹中鑫进行突审,同时,派人赶往曹中鑫的居住地进行搜查。 织梦好,好织梦

 

织梦内容管理系统

02:27:13:10 copyright dedecms

黄:我们去他家里以后,一进去,像个加工厂一样。公民的身份证一代、二代,在那是一溜,整排,整排的。还有伪造的。国家机关的,国家机关公章印章,还有企事业的印章,还有各方面驾驶证,行驶证,应有尽有。

织梦好,好织梦

  织梦好,好织梦

根据犯罪嫌疑人曹中鑫的供述和侦查员掌握的证据,专案组确认,这一系列的信用卡诈骗案均是曹中鑫一人所为。

copyright dedecms

  dedecms.com

02:29:16:03

织梦内容管理系统

黄:我们整个专案组应该说是比较震惊。没想到,当时就是,应该说就三个字,没想到,就根本没想到说他一个人。

copyright dedecms

  内容来自dedecms

犯罪嫌疑人只有曹中鑫一人,到被抓获时他已经冒用他人身份信息申领了几十张信用卡,透支套现十多万元。与此同时,沈阳警方也一举摧毁了另外俩拔盗用他人信息实施信用卡诈骗的犯罪团伙,犯罪嫌疑人被一网打尽,涉案金额高达一百多万元。那么,这些犯罪分子究竟是通过什么方式得到别人的个人信息,又是怎么一步一步冒用他人的信息资料申领信用卡实施犯罪的呢?我们先来听听曹中鑫的交代。

本文来自织梦

 

内容来自dedecms

据曹中鑫交待,2007年年底,他办理了一张信用卡,66668.com,体验了信用卡可以透支消费的好处后,曹中鑫萌生了利用信用卡来牟利的念头。他首先拿着自己和家人朋友的身份证在各家银行办理信用卡,熟悉各家银行办理信用卡的程序,寻找下手的办法。 织梦好,好织梦

 

织梦内容管理系统

04:28 dedecms.com

犯罪嫌疑人曹:银行有漏洞嘛,它审核不是那么认真的,只要你有身份证复印件,跟收入证明,银行就可以办(信用卡)。 copyright dedecms

  本文来自织梦

之后,曹中鑫在网络上通过QQ聊天的方式,找到了一个倒卖个人信息的网友,并通过网上交易,购买了大量龙岩当地居民的个人身份信息。

内容来自dedecms

  本文来自织梦

陈建现场:从犯罪嫌疑人电脑里面拷贝过来的资料,这些小方块代表的都是一个人的个人信息资料,其中包括了个人的身份证件,机动车的行驶证件,还有机动车的原貌,我现在打开一份给你们看一下,像这一组照片中,它包含了被盗用人的身份证件,机动车行驶证件,机动车的原貌真实照片,这些所有的信息资料,都是不法分子通过高清晰度的扫描仪把这些个人身份资料扫描到电脑里面,经过整理以后卖给犯罪嫌疑人,用作信用卡诈骗使用的。

dedecms.com

  织梦好,好织梦

利用这些清晰度极高的身份证和驾驶证扫描件,曹中鑫通过制作假证的不法分子,克隆了这些证件,然后拿着伪造的收入证明,到银行办理信用卡。

本文来自织梦

 

织梦好,好织梦

这里就有了一个疑问,信用卡办下来之后,银行一般是以邮寄的方式送到用户手中 ,犯罪嫌疑人曹中鑫留下的邮寄地址,是那三套被警方监控的出租屋,可他并没有在出租屋露过面,又是怎么拿到信用卡的呢?原来,这三套出租屋只是曹中鑫干扰警方视线的幌子,当邮递员投递时发现用户不在家时,会用信用卡申请表上的手机号来联系用户,在电话里,曹中鑫往往会跟邮递员约定其它时间和地点来送卡,曹中鑫一拿到信用卡后就把跟它对应的手机卡销毁。不过聪明反被聪明误,警方也正是利用了这一点将曹中鑫一举抓获。

dedecms.com

  内容来自dedecms

采访中陈警官告诉记者,在这起信用卡诈骗案中,银行在信用卡的申请、审核和发放程序中确实存在一些漏洞,但根源还是个人信息资料被不法分子大肆盗取、买卖。

本文来自织梦

  织梦内容管理系统

01:17:41:18

本文来自织梦

陈建:街头小广告也好,网络QQ方式,或者通过网络发布一些这些信息,都成为了我们此类案件发生的源头。 copyright dedecms

 

本文来自织梦

据犯罪嫌疑人曹中鑫交待,在网络上可以很容易地通过搜索引擎或者QQ聊天工具的搜索功能找到贩卖个人身份信息的不法分子,进行交易。

内容来自dedecms

  内容来自dedecms

04:50 织梦好,好织梦

犯罪嫌疑人曹:比如说你要孕产妇的资料,或者说是车主的资料,行驶证的资料,或者你要什么哪方面的资料他都有。 内容来自dedecms

 

织梦好,好织梦

记者试着用QQ聊天工具中的搜索功能进行查找,在输入银行卡、身份证等关键词后,果然查询到了很多公然叫卖个人信息的群组,其中有一个群组声称可以提供真实的身份证原件,记者以购买为由申请加入,很快就得到了管理员的批准。在这个人数超过100人的聊天群组里面,成员们的聊天内容就是买卖各种银行卡和身份证信息,或者交流如何获取他人资料。当记者向群组的管理员“安安商务精英”提出想购买一些身份证后,对方热情地提供了一个下载地址,声称可以先看货,并且信誓旦旦表示,所有的身份证都是真实的。按照这两个下载地址,记者分别下载到两个文件压缩包,果然,这两个文件压缩包一共包括了将近400人的身份证扫描件,记者随机挑选了一些身份证的信息,通过公安部门的户籍查询系统进行核对,结果让人大吃一惊,这些信息完全是真实的,66668.com。管理员“安安商务精英”告诉记者,一代身份证原件卖200元,二代身份证卖300元。当记者问到这些信息的来源时,管理员“安安商务精英”却避口不谈。那么,这些不法分子究竟是通过什么途径来获取如此大量的个人身份信息的呢?陈警官为我们做了分析。

织梦好,好织梦

 

copyright dedecms

6685  00:23:06:02

本文来自织梦

陈建:盗用个人信息的这些不法分子主要是通过一些购车渠道或者是用户办理保险这个渠道,还有就是汽车俱乐部,加入汽车俱乐部这种渠道,把一些车主的信息跟身份证件,机动车行驶证,联系电话号码等资料给拷贝下来。

copyright dedecms

 

dedecms.com

如此大量的个人身份信息被人在网上随意交易,这实在是让人触目惊心,而这也仅仅只是冰山一角,很有可能这些身份证的主人就是电视机前的您,而且您也无法确定,自己的身份信息是怎么泄漏出去的,这实在是让人担忧。好,我们再把目光转向沈阳,在沈阳警方破获的这起信用卡诈骗案中,犯罪分子获取他人身份信息的方式同样让人防不胜防。

本文来自织梦

  织梦好,好织梦

魏警官告诉记者,犯罪分子在实施诈骗之前,首先是要虚构一家并不存在的单位。

织梦好,好织梦

  本文来自织梦

00:18:06 copyright dedecms

魏志勇:比如说什么森林病虫害防治科研所,还有什么沈阳市交通整治管理办公室,沈阳市文化市场基础翻建办公室,都是这些让你感觉到可信的,而不是说社会上随便成立一个公司,某某公司,不是这样。

织梦内容管理系统

 

内容来自dedecms

之后,犯罪嫌疑人就在媒体上以虚构单位的名义发布招聘广告。

dedecms.com

 

本文来自织梦

00:27:00

本文来自织梦

魏志勇:那么招聘条件很低,这样就会有很多人去应聘,应聘的同时势必要让您出示身份证,填写相关表格,这样他就轻而易举地拿到了这些人的身份信息。 织梦内容管理系统

  dedecms.com

1593 00:03:34 dedecms.com

李刚:不招人啊,不招人,过一段时间我把这些东西再给退回去,要么我就告诉付余鹏(同案犯)你把这些东西给他退回去,他要,我说你给他打电话,你告诉他这应聘没有成功。 copyright dedecms

  dedecms.com

就这样,犯罪嫌疑人获取了大量的他人身份信息资料,同时伪造单位的公章用来开具收入证明,从而为下一步冒用他人身份办理信用卡做好了准备。

dedecms.com

 

copyright dedecms

1593 00:03:34 copyright dedecms

李刚:再加上我们先期准备好这个单位,把他给套到这个单位里面,在某个任职部门做什么,具体做什么把这些资料写全了,完了把这些东西再交给(银行)就是填好了以后我们再留一份底子,把这个填好的东西拿走,留的这份底子就是等着银行来打电话。

内容来自dedecms

  copyright dedecms

冒用他人信息递交了信用卡申请之后,犯罪嫌疑人所要做的就是等待银行的审核电话,对此,犯罪嫌疑人已经做好了充分的准备。 织梦好,好织梦

 

织梦好,好织梦

6673 00:09:20

copyright dedecms

袁欣:因为他那个电话说白了都是带来电显示的,哪个银行一打核查电话他都能看出来,一看是广发银行的,把广发的表摆在桌面上就照读。 织梦好,好织梦

1593 00:03:34 dedecms.com

李刚:银行打来电话以后呢我们通过找谁,说找张三找李四,我们把张三李四的资料拿出来,按照张三李四的资料上写的,银行问到哪块儿我们说哪块儿,不问的我们从来不多嘴。 copyright dedecms

6673 00:09:20 copyright dedecms

袁欣:有可能银行继续问呢,你们单位是集体办卡,你是哪个科的,你是哪个部门负责啥,这都得问,我是检测一科,我科研二科,这都编的有模有样的,实际都像真事似的。 织梦好,好织梦

  织梦好,好织梦

为了窃取个人身份信息,不法分子可以说是无所不用其极,这不能不引起我们的高度警惕。可能在我们毫无察觉的情况下,我们的身份信息就已经成了不法分子交易和利用的工具。目前,这种因个人信息泄露而导致的银行卡诈骗案件越来越多,国内银行卡的联合组织??中国银联的负责人在接受采访时表达了他们的担忧。

copyright dedecms

                                                                                                                        dedecms.com

中国银联的阎总:现在就是说社会上有很多暴露持卡人信息的地方,那么对持卡人的这些信息,就是对个人的信息没有一种安全有效的保护措施,我随便给你举一个例子,比方说你要到某一家的机票代理点,你去购买机票,你一定会把你的手机号,你的身份证号码全部告诉他。如果这种信息落到别人的手里又会怎么样呢,他也会产生风险,所以就是说在整个这个社会当中,要有一套对个人信息的安全保护的这么一套法规体系,这个是非常重要的。

织梦好,好织梦

  dedecms.com

解说:公安部经济犯罪侦查局副局长张涛在接受采访时说,因个人信息泄露而产生的银行卡诈骗犯罪对于公安机关来说,是一个新的课题,除了查处和打击之外,还要从源头上进行封堵,这就需要相关法律法规的进一步完善。

内容来自dedecms

  织梦好,好织梦

张涛:你触犯什么法律,应该受到什么处罚,这个我们应该说是正在研究的一个课题,也正在引起有关部门的高度重视,在研究这个,66668.com,但是从目前来看确实还没有一个很完善的东西,很完善的法律。 内容来自dedecms

 

内容来自dedecms

今年8月,全国人大常委会讨论了刑法修正案的草案,增加了这样的规定,就是说对于泄露、窃取、收买公民个人身份信息的行为,要追究刑事责任。相信这样的规定,可以在源头上封堵此类银行卡诈骗犯罪的发生。 内容来自dedecms

  织梦好,好织梦

  织梦内容管理系统

  copyright dedecms

织梦好,好织梦



上一篇:66668.com女子冰面上凿冰捉鱼落水 众人合力施救
下一篇:没有了